Kontostand 01.10.2021

 

Kontostand 01.10.2021

Anfang Oktober, Zeit für einen Kassensturz. Der aufgenommene Kredit von 61.500€ ist voll investiert. Auf den Kontoauszügen finden sich folgende Zahlen:

Wertpapierdepot:                    71.359 €

Einnahmen aus Dividenden:     396 €   (brutto)

Estateguru:                                    409 €

Einnahmen aus Zinsen:                  1 €   (brutto)

In Summe ergeben sich folgende Werte:

Depot:                                          71.768 €

zu versteuernde Einnahmen:       397 €

Für den Ratenkredit wurden 648 € (376 € aus Kredit 1 plus 272 € aus Kredit 2) abgebucht, darin sind 95 € Kreditzinsen enthalten, der Rest ist Tilgung.

Da ich die Tilgung als Sparrate für mein Prepaid-Depot betrachte, stehen auf der Ausgabenseite nur die Kreditzinsen. Bei 25% Kapitalertragssteuer zuzüglich Soli ergibt sich nach Steuer folgende Situation (gerundet):
Ausgaben:           95 €
Einnahmen:       292 €      (nach Steuer)

Gewinn:              197 €      (nach Steuer)

 

 

Die kreditfinanzierte Cashflow-Maschine läuft weiter stabil. Die eingenommenen Erträge werden in OKE investiert, der nächste Kauf wird Ende Oktober an der Börse platziert, damit die Papiere im November dividendenberechtigt sind.

Das Gesamtvermögen ist (auf dem Papier) etwas geringer als im Vormonat, aber da das Projekt langfristig ausgelegt ist, messe ich dem keine Bedeutung bei. Ganz im Gegenteil: affe70 verfolgt die regelmäßigen Einnahmen aus der Ferne und lässt das (geliehene) Geld für sich arbeiten.

Das verlinkte Google Spreadsheet für Depot und Einnahmen ist aktualisiert.