Kontostand 01.07.2021

 

Kontostand 01.07.2021

Anfang Juli, Zeit für einen Kassensturz. Der aufgenommene Kredit von 61.500€ ist voll investiert. Auf den Kontoauszügen finden sich folgende Zahlen:

Wertpapierdepot:                   70.698 €

Einnahmen aus Dividenden:      404 €   (brutto)

Estateguru:                                 625 €

Einnahmen aus Zinsen:                  3 €   (brutto)

In Summe ergeben sich folgende Werte:

Depot:                                     71.323 €

zu versteuernde Einnahmen:       406 €

Für den Ratenkredit wurden 648 € (376 € aus Kredit 1 plus 272 € aus Kredit 2) abgebucht, darin sind 98 € Kreditzinsen enthalten, der Rest ist Tilgung.

Da ich die Tilgung als Sparrate für mein Prepaid-Depot betrachte, stehen auf der Ausgabenseite nur die Kreditzinsen. Bei 25% Kapitalertragssteuer zuzüglich Soli ergibt sich nach Steuer folgende Situation (gerundet):
Ausgaben:           98 €
Einnahmen:       299 €      (nach Steuer)

Gewinn:              201 €      (nach Steuer)

 

Im Juni wurden die Preferred Shares IVR.PA von Invesco Mortage Capital eingezogen. Das ist bei Preferred Shares üblich: die Papiere haben ein call date, ab dem kann das ausgebende Unternehmen die Papiere zum vorher festgelegten Kurs zurückkaufen. In der Regel liegt dieser Kurs bei 25USD. Das macht natürlich für ein Unternehmen immer dann Sinn, wenn es sich in Zeiten niedriger Zinse günstiger finanzieren kann als zum Zeitpunkt der Ausgabe der Preferreds. Im Falle von IVR.PA lag der Kupon bei 7.75%. Teuer.

Gemäß den Bedingungen wurden die Papiere also zu 25 USD abgelöst. Das freigewordene Geld ist zum Großteil in die Closed End Funds FOF und BSTZ geflossen, ein kleiner Betrag in CUBE. Die Dividenden sollten also weiter sprudeln.

 

Noch immer sehe ich am Horizont die Inflationsgefahr wachsen: die hohen Ausgaben in den USA für die Modernisierung der Infrastruktur wird über Schulden finanziert, was sich mittelfristig in der Teuerungsrate wiederfinden wird. Eine Entwertung des USD ist genau dann blöd, wenn man Schulden in Euro hat. Aber irgendwas ist ja immer.

 

Das Depot von affe70 bleibt vorerst stark vom USD abhängig.  

Das verlinkte Google Spreadsheet für Depot und Einnahmen ist aktualisiert.