Kontostand 01.11.2020

 

Kontostand 01.11.2020

Anfang November, Zeit für einen Kassensturz. Der aufgenommene Kredit von 61.500€ ist voll investiert. Auf den Kontoauszügen finden sich folgende Zahlen:

Wertpapierdepot:                   53.192 €

Einnahmen aus Dividenden:      382 €   (brutto)

Estateguru:                              1.481 €

Einnahmen aus Zinsen:               15 €   (brutto)

In Summe ergeben sich folgende Werte:

Depot:                                    54.673 €

zu versteuernde Einnahmen:       397 €

Für den Ratenkredit wurden 648 € (376 € aus Kredit 1 plus 272€ aus Kredit 2) € abgebucht, darin sind 107 € Kreditzinsen enthalten, der Rest ist Tilgung.

Da ich die Tilgung als Sparrate für mein Prepaid-Depot betrachte, stehen auf der Ausgabenseite nur die Kreditzinsen. Bei 25% Kapitalertragssteuer zuzüglich Soli ergibt sich nach Steuer folgende Situation (gerundet):
Ausgaben:         107 €
Einnahmen:       292 €      (nach Steuer)

Gewinn:             186 €      (nach Steuer)

Erfreuliches gibt es von A&W zu berichten: Nachdem mit Beginn des 3. Quartals die monatlichen Auszahlungen wieder aufgenommen wurden, hat man sich für den Oktober dazu entschieden, neben den 0.10 CAD regulärerAusschüttung eine special distribution von 0.30 CAD auszuschütten. Offensichtlich ist man im Management der Meinung, dass die bisherigen Ausschüttungen nachhaltig sind und von den royalty Payments an den Fund auch erwirtschaftet werden. Da die Zahlung vom 30. Oktober erst am 02. November in meinem Depot bei Captrader angekommen ist, werde ich die Einnahme im November verbuchen.

 

GEO hat seine Dividende erwartungsgemäß pünktlich gezahlt, es gibt bei diesem Wert ja eine Menge Zweifler, die das Geschäft von GEO als nicht zukunftsfähig ansehen. Ich gehe davon aus, dass sich der Wert wieder fangen wird, sobald die Wahlen in Amerika einen Sieger haben - wann auch immer das sein mag. Dass dem Unternehmen seine Geschäftsgrundlage entzogen wird, glaube ich erstmal nicht.

Nicht so erfreulich gestaltet sich die Lage bei estateguru.co: In immer weniger Projekten werden die Zinsen fristgerecht überwiesen, die verspätete Zahlung ist normal. Man gewöhnt sich dran. Aber bisher gab es noch keinen Ausfall. Ich lassen die Projekte dort auslaufen und schiebe das freigewordene Kapital rüber zu Captrader.

 

Von WBA habe ich mich getrennt. Die Einnahmen vom Oktober habe ich in MAIN und in den CEF PDT investiert. BDCs wie MAIN sollten in der aktuellen Situation durchaus in der Lage sein, Geld zu verdienen - solange wir in absehbarer Zeit eine Ende der Pandemie sehen. Und mit PDT wird in preferred shares investiert, die mir einen (halbwegs) planbaren Geldfluss liefern. 

Absolut betrachtet ist affe70 durch den unglücklichen Start des Projektes wenige Wochen vor der Pandemie noch immer im Hintertreffen. Durch die vielen CEFs und Preferreds wird das Depot kurzfristig auch nicht in der Lage sein, überraschende Kurssprünge zu verzeichnen. Dafür verfügt das Depot über regelmäßige Einnahmen, die Rendite auf das eingesetzte Kapital liegt etwa einen Prozentpunkt über dem Zielwert, den sich affe70 erhofft hat. 

Nach Abzug von Kreditzins und Steuer bleibt affe70 im Oktober ein Plus von 186€. Dafür bekommt man schon 3 Flaschen Portia Triennia vom Jahrgang 2015, das ist die Flasche mit dem rot leuchtenden Firmensymbol auf dunklem Etikett. Das ist ein Fortschritt, denn zu Beginn des Projektes hat sich affe70 noch mit dem Portia Prima begnügt. Es geht voran!

Das verlinkte google spreadsheet für Depot und Einnahmen ist aktualisiert.